建行名山支行成功堵截一起冒名开户事件

　　2016年4月6日14时10分，建行件客户程某到建行名山支行办理开户业务，名山名开称在名山旅游，支行需要开一个银行卡，成功等待家人汇款。堵截但在联网核查中发现该客户公安系统中照片与本人差异较大，起冒名山支行柜员李亚运立刻采取进一步客户身份识别，户事一边与客户进行询问交流，建行件一边将该客户情况报告业务主管。名山名开

　　通过进一步比对客户证件，支行后台系统查询客户现有开户情况及账户明细，成功发现该客户两天前在凉山建行申请开立银行账户且于开户后5分钟内便将卡内100元通过ATM取走。堵截对该客户账户信息初步了解后，起冒询问识别中，户事客户坚称自己未到过凉山，建行件未在凉山申请办理银行卡。因客户回答与系统信息不一致，经办人员初步怀疑客户为疑似冒名在多地开立银行卡情形，于是立即拒绝了客户的开卡要求，客户拿着身份证便迅速离开网点。

　　该起疑似冒名开户事件，我行员工坚守了客户身份识别的第一防线;多渠道进行核实、查证，更筑起了合规操作的第二道防线，阻止了此次冒名开户的发生。本次风险的成功防范凸显了我行将培训、晨会教育等法律法规学习嵌入到日常工作中的重要性，这起冒名开户事件也是对我行安全与风险防控工作落到实处的有效检验。今后将进一步培养员工熟练掌握各种技能，应对各项挑战，推动风险防控工作再上新台阶。